- Investīciju sniegums ir ciklisks, ar dažādām aktīvu klasēm, kas spīd dažādos laikos.
- “Brīnišķīgie 7” krājumi šobrīd dominē tirgū, bet tie ne vienmēr būs izcilie.
- Diversifikācija, piemēram, investēšana ASV kopējā tirgus indeksa fondā, izplata risku aptuveni 4,000 krājumu starpā.
- Īpašumi piedāvā dažādus ienākumus un izturību līdzās akcijām un obligācijām.
- Nevajadzētu censties paredzēt tirgu, jo tas var novest pie sliktākiem rezultātiem.
- Pieņemt investīciju diversifikāciju, lai laika gaitā sasniegtu stabilitāti un izaugsmi.
Vidū augstkalnu krājumiem daudzi investori jūtas pārņemti ar nožēlu par savu tā saucamo “zemāk veidojošo” aktīvu. Bet tuvāka izpēte atklāj, ka šī trauksme bieži ir ierosināta, salīdzinot ar izcilo “Brīnišķīgo 7” ASV izaugsmes krājumiem—Microsoft, Amazon, Meta, Apple, Alphabet, Nvidia un Tesla. Lai gan šie titāni aizņem centrālo lomu, ir svarīgi atcerēties, ka investīcijas ir cikliskas. Tirgiem ir sezonas, katrai aktīvu klasei gaidot savu kārtu spīdēt.
Apsveriet investīciju ainavu kā mainīgu krāsu gobelēnu “Periodiskajā tabulā par investīciju atdevi”. Katrs toņa tonis, kas ir augšā, mainās ar to, kas ir apakšā gadu gaitā. Pirms desmit gadiem jaunattīstības tirgi bija mīļākie; šodien to atdeve šķiet pieticīga vislabākajā gadījumā.
Kāpēc izturēt šo ciklu? Atbilde: diversifikācija. Pieņemot plašu aktīvu klāstu caur indeksa fondiem, tiek izplatīts risks. ASV kopējais tirgus indeksa fonds satur apmēram 4,000 krājumus, mīkstinot triecienu, kad Mag 7 beidzot apklust, kā tas neizbēgami notiks. Lai gan jūs varat just nevēlēšanos redzot fokusētu ETF, kas gadu laikā pieaug par 52.63%, kamēr plašs fonds pieaug par 22.35%, diversifikācija nodrošina, ka jūs neesat iesprūdis lejupslīdē.
Īpašumi piedāvā vēl vienu izturības slāni. Pat ja akciju tirgi strauji pieaug par 25% divu gadu laikā, īpašumi piedāvā augstu ilgtermiņa atdevi un citu ritmu nekā akcijas un obligācijas. Kārtējo reizi censties prognozēt tirgu—pārejot starp aktīviem ar iedomātu kristāla bumbu—bieži vien atsitās.
Šeit ir galvenais: pieņemiet investīciju mozaīku, izbaudiet to atšķirīgos ritmus un ņemiet vērā senas gudrības par diversifikāciju. Tā ir līdzsvarota deja, kas galu galā laika gaitā ved pie stabilitātes un izaugsmes.
Vai Jūs palaidāt garām iespējas, neinvestējot “Brīnišķīgo 7” akcijās? Uzziniet!
Noslēpums stabilai izaugsmei: Diversifikācija pret “Brīnišķīgo 7”
Investēšana augsta profila krājumos, piemēram, “Brīnišķīgajos 7″—Microsoft, Amazon, Meta, Apple, Alphabet, Nvidia un Tesla—var būt pievilcīga. Tomēr visu olu likšana vienā spīdīgā grozā nav labākais ilgtermiņa finanšu veselības stratēģija. Šeit ir iemesli, kāpēc diversifikācija paliek būtiska, pat kad šie titāni dominē virsrakstos.
Diversifikācijas spēks
Kāpēc diversificēt?
– Riska samazināšana: Investīciju izplatīšana starp dažādām aktīvu klasēm var palīdzēt pasargāt no svārstībām. Kamēr daži krājumi, piemēram, “Brīnišķīgie 7”, var pieaugt, tie var arī strauji samazināties, un diversifikācija mīkstina šādus kritumus.
– Tirgus cikliskums: Investīciju atdeves, tāpat kā sezonas, rotē. Tas, kas ir modē šodien, rīt var būt ārpus modes. Pirms desmit gadiem jaunattīstības tirgi bija labākie izpildītāji, parādot katras atsevišķas aktīvu klases ciklisko un neparedzamo dabu.
– Kopējā izaugsme: Plaši indeksa fondi ietver tūkstošiem krājumu. Piemēram, ASV kopējais tirgus indeksa fonds nodrošina piekļuvi aptuveni 4,000 krājumiem. Laika gaitā šis plašums piedāvā stabilāku izaugsmes trajektoriju salīdzinājumā ar nelielas grupas uzņēmumu koncentrēto veiksmi—vai neveiksmi.
Īpašumi kā stabilizējošs spēks
Neskatoties uz akciju tirgus svārstībām, īpašumi bieži sniedz ilgtspējīgu ilgtermiņa atdevi un kalpo kā stabilizators pret neprognozējamiem akciju tirgiem. To atšķirīgais ritms no akcijām un obligācijām pievieno vēl vienu diversifikācijas slāni portfelim.
Galvenie apsvērumi diversificētai investīcijai
Diversifikācijas priekšrocības
– Līdzsvarots risks: Samazina pakļautību kāda viena ieguldījuma neveiksmei.
– Stabilas atdeves: Piedāvā prognozējamu sniegumu laika gaitā.
– Ilgtermiņa stabilitāte: Palīdz izturēt ekonomikas lejupslīdes ar mazāku ietekmi.
Diversifikācijas trūkumi
– Potenciāls zemākām tūlītējām peļņām: Var trūkt astronomiskas peļņas no dažiem izciliem krājumiem.
– Kompleksā pārvaldība: Prasa uzraudzīt plašāku aktīvu klāstu.
Domājot par tirgus laika noteikšanu
Vēlme prognozēt tirgus kustības un attiecīgi mainīt ieguldījumus var šķist pievilcīga, taču vēsture rāda, ka šī pieeja bieži noved pie nelabvēlīgiem rezultātiem. Tā vietā pastāvīga apņemšanās diversificētā investēšanā parasti sniedz labākus ilgtermiņa rezultātus.
Tirgus prognozes un paredzējumi
Lai gan katra “Brīnišķīgo 7” krājums tiek gaidīts, ka tas sniegs labus rezultātus, ekonomikas palēnināšanās vai stingrāka regulācija var radīt būtiskus pretvēja apstākļus. Tajā pašā laikā sektori, piemēram, atjaunojamā enerģija un veselības aprūpe, tiek prognozēti kā izaugsmes virzieni, sniedzot jaunas iespējas diversificētām investīciju iespējām.
Inovācijas un tendences
Tehnoloģiju krājumi pret jaunattīstības sektoriem
– Tehnoloģijas: Turpina paplašināties, ar mākslīgā intelekta vadītiem sektoriem, kas iegūst popularitāti, kas prasa diversificētu portfeli, kas ietver šos izaugsmes virzienus bez pārmērīgas koncentrēšanās.
– Ilgtspēja: Investīcijas ilgtspējīgajos un sociāli atbildīgajos fondos ir pieaugušas, ko virza patērētāju prasības pēc zaļiem iniciatīvām.
Ilgtspējīga investēšana: Jauns robežlīkums
Kā investori kļūst arvien vairāk vides apzinīgi, ilgtspējīga investēšana ir guvusi popularitāti. Saskaņošana ar globālajiem vides mērķiem paralēli finansiālajai atdevei ir pieaugoša tendence.
Gala domas
Galu galā ceļš uz finansiālu panākumu ir pieņemot dažādu portfeli, kas līdzsvaro risku un atlīdzību. Šī pieeja ļauj investoriem piedalīties dažādās tirgus situācijās, vienlaikus aizsargājot pret investēšanas inherentajām nenoteiktības riskiem.
Lai iegūtu papildu ieskatus tirgus tendencēs un investīciju stratēģijās, apmeklējiet Morninstar.
