- ביצועי השקעות הם מחזוריים, כאשר דרגות שונות של נכסים זורחות בזמנים שונים.
- המניות "המפוארות 7" תופסות כיום את מרכז הבמה בשוק, אך הן לא תמיד יראו ביצועים טובים.
- גיוון, כמו השקעה בקרן מדדי שוק כוללת אמריקאית, מפזרת סיכון על פני כ-4,000 מניות.
- נכסי נדל"ן מציעים תשואות מגוונות וחוסן לצד מניות ואגרות חוב.
- הימנע מנסיונות לחזות את השוק, שכן זה יכול להוביל לעיתים קרובות לתוצאות רעות.
- קבל את גיוון ההשקעות כדי להשיג יציבות וצמיחה לאורך הזמן.
בעוד המניות המנצחות מדהימות, רבים מהמשקיעים מוצאים את עצמם מרגישים חרטה על הנכסים שלהם שמכונים "ביצועיהם חלשים". אבל מבט מעמיק יותר מגלה שחרדה זו לעיתים קרובות ניזונה משיעור ההשוואות למניות הצמיחה הבולטות "המפוארות 7" – מיקרוסופט, אמזון, מטא, אפל, אלפבית, אנבידיה וטסלה. בעוד הטיטנים הללו צוברים את אור הזרקורים, חשוב לזכור שהשקעות הן מחזוריות. השוק עובר עונות, וכל דרגת נכס מחכה לתורה לזהור.
חשב על נוף ההשקעות כמו טפסטי מצבעים משתנים ב"רשימת התקנים של תשואות השקעה". כל גוון למעלה מחליף מקומות עם זה שנמצא למטה במהלך השנים. לפני עשור, השווקים המתעוררים היו האהובים; כיום, התשואות שלהם נראות צנועות לכל היותר.
למה לעבור את המחזור הזה? התשובה: גיוון. קבלת מגוון רחב של נכסים דרך קרנות מדד מפזרת סיכון. לדוגמה, קרן מדדי שוק כוללת אמריקאית מחזיקה בכ-4,000 מניות, ומפזרת את הנפילה כאשר המג 7 בסופו של דבר נופלים, כפי שיקרה בסופו של דבר. למרות שיכול להיות שתרגיש בוז כאשר תרואה ETF ממוקד קופץ ב-52.63% בשנה בעוד קרן רחבה מטפסת ב-22.35%, גיוון מבטיח שאתה לא נתקע בירידה מהירידה.
נדל"ן מוסיף שכבת חוסן נוספת. אפילו אם שוק המניות מטפס מעל 25% בשנתיים, נדל"ן מציע תשואות גבוהות ארוכות טווח וריתמוס שונה ממניות ואגרות חוב. הפיתוי לחזות את השוק – לעבור בין נכסים עם תנועת כדור בדולח דמיונית – לרוב מתהפך.
הנה המסקנה: קבל את הפסיפס של ההשקעות, תענג על הריתמוס הייחודי שלהן, והקשב לחוכמה העתיקה של גיוון. זהו ריקוד מאוזן שמתמשך, ובסופו של דבר, מוביל ליציבות ולצמיחה.
האם אתה מפסיד כי אתה לא משקיע במניות "המפוארות 7"? גלה!
הסוד לצמיחה יציבה: גיוון מול "המפוארות 7"
השקעה במניות בעלות פרופיל גבוה כמו "המפוארות 7" – מיקרוסופט, אמזון, מטא, אפל, אלפבית, אנבידיה וטסלה – יכולה להיות מפתה. עם זאת, להניח את כל הביצים בסל נוצץ אחד אינה האסטרטגיה הטובה ביותר לבריאות כלכלית לאורך זמן. הנה למה גיוון נשאר חיוני, גם כאשר הטיטנים הללו שולטים בכותרות.
כוחו של גיוון
למה לגוון?
– הגנת סיכון: פיזור השקעות בין סוגי נכסים שונים יכול לסייע להגן מפני תנודתיות. בעוד שחלק מהמניות כמו "המפוארות 7" עשויות לעלות, הן יכולות גם לקרוס באותה מהירות, וגיוון מפחית את הנפילות הללו.
– טבע מחזורי של השווקים: תשואות ההשקעה, כמו עונות, מחזוריות. מה שטרנדי היום עשוי לא להיות פופולרי מחר. לפני עשור, השווקים המתעוררים היו המבצעים החזקים ביותר, ומדגימים את הטבע המחזורי והלא ניתן לחיזוי של סוגי נכסים בודדים.
– צמיחה כוללת: קרנות מדד רחבות כוללות אלפי מניות. לדוגמה, קרן מדדי שוק כוללת אמריקאית מספקת חשיפה לכ-4,000 מניות. לאורך זמן, רוחב זה מציע מסלול צמיחה יציב יותר בהשוואה להצלחה ממוקדת או כישלון של מספר חברות מצומצם.
נדל"ן ככוח מייצב
למרות התנודות בשוק המניות, נדל"ן לעיתים קרובות מציע תשואות ארוכות טווח עמידות ופועל כמייצב נגד ריבוי השווקים הבלתי צפויים. הריתמוס הייחודי שלו ממניות ואגרות חוב מוסיף עוד שכבת גיוון לתיק השקעות.
שיקולים חשובים להשקעה מגוונת
יתרונות הגיוון
– סיכון מאוזן: מפחית את החשיפה לכישלון של כל השקעה בודדת.
– תשואות יציבות: מציע ביצועים כלליים יותר צפויים לאורך זמן.
– יציבות ארוכת טווח: מסייע להתגבר על ירידות כלכליות עם השפעה פחותה.
חסרונות הגיוון
– פוטנציאל לרווחים נמוכים מיידיים: עשוי להחמיץ רווחים אסטרונומיים ממספר מניות בולטות.
– ניהול מורכב: דורש מעקב על מגוון רחב יותר של נכסים.
מחשבות על חיזוי שווקים
הרצון לחזות את תנועות השוק ולעבור השקעות בהתאם עשוי להיראות מושך, אך ההיסטוריה מראה כי גישה זו בדרך כלל מובילה לתוצאות לא חיוביות. במקום זאת, מחויבות מתמשכת להשקעות מגוונות בדרך כלל מפיקה תוצאות טובות יותר לאורך זמן.
תחזיות שוק ותחזיות
אם כי ניתן לצפות שהמניות ב"מפוארות 7" המיועדות יוצגו היטב, האטות כלכליות או תקנות מחמירות עשויות להוות רוח נגד משמעותית. בינתיים, תחומים כמו אנרגיה מתחדשת ובריאות צפויים לראות צמיחה, המספקים הזדמנויות חדשות להשקעות מגוונות.
חידושים ומגמות
מניות טכנולוגיה לעומת תחומים צומחים
– טכנולוגיה: ממשיכה להתרחב, כאשר תחומים מונעים על ידי AI מקבלים תאוצה, וסיבה לכך היא תיק השקעות גיוון המשלב את תחומי הצמיחה הללו מבלי להתרכז יתר על המידה.
– קיימות: השקעות בקרנות אחראיות חברתית וכספיות גוברות, מונעות על ידי דרישת הצרכנים ליוזמות ירוקות.
השקעה ברת קיימא: גבול חדש
בעוד שמשקיעים מקבלים יותר מודעות סביבתית, השקעה ברת קיימא צברה פופולריות. התמקדות במטרות סביבתיות גלובליות לצד תשואות פיננסיות היא מגמה הולכת ומתרקמת.
מחשבות סופיות
בסופו של דבר, הדרך להצלחה פיננסית טמונה באימוץ תיק מגוון שמאוזן בין סיכון ואיכות. גישה זו מאפשרת למשקיעים להשתתף בתנאי שוק שונים תוך שמירה על עצמם מפני אי הוודאות המובנית של השקעות.
למידע נוסף על מגמות שוק ואסטרטגיות השקעה, בקר באתר Morninstar.
